'매직스플릿(세븐 스플릿)' 이라는 개념을 알고 계신가요?
혹시 모르신다면...
매직스플릿에 대해서는 다른 포스팅을 통해 다뤄보겠습니다...
오늘은 매직스플릿에서 활용할 수 있는 국내 배당주식 종목 선정을 해보려고 합니다.
그 중에서도 은행주(금융지주회사)를 골라보려고 합니다!!
종목 선정 데이터는 '퀀트킹'을 활용하였습니다.
바로 들어갑니다!!
왜 은행주(금융지주)인가?
매직스플릿 종목을 선정할 때 선정 기준은 다음과 같이 정해봤습니다.
1. 여러 차수가 물리더라도 충분한 배당이 지급되어야 한다.
2. 매출과 영업이익이 우상향해야 한다.
3. 장기적으로 경제적 해자가 있어야 한다.
은행 산업은 여기 해당될까요?
제 생각에...은행업은 신규진입이 어려워 경쟁자가 적고,
예대마진에 의해 시스템적으로 이익이 확실히 보장되는 업종이라고 생각합니다.
게다가 대체로 높은 배당금을 지급합니다.
은행주(금융지주) 리스트
KB금융(국민은행)
우리금융지주(우리은행)
하나금융지주(하나은행)
신한지주(신한은행)
DGB금융지주(대구은행)
BNK금융지주(부산은행)
JB금융지주(전북은행, 광주은행)
기업은행
카카오뱅크
제주은행
푸른저축은행
상상인(상상인저축은행)
총 12 종목입니다.
메리츠금융지주(메리츠화재, 증권), 한국금융지주(증권)는 은행이 아니므로...
증권종목 선정 포스팅에서 따로 다루도록 하겠습니다.
금융주지주? 은행주? 의 차이
어떤 종목은 '금융지주'라는 이름으로,, 어떤 종목은 '은행' 이라고 되어있습니다.
어떤 차이가 있을까요?
은행은 우리가 아는 그대로의 은행입니다.
금융지주는 나무위키에서 설명을 가져와 봤습니다.
금융지주란?
지주회사의 일종으로 주식 보유를 통해 금융업을 하는 자회사를 지배한다.
2001년 우리금융지주를 시작으로 은행을 중심으로 여신, 보험, 투자 등을 아우르는 여러 금융지주회사가 설립되었다.
금융지주회사는 일반적으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 캐피탈, 저축은행, 자산운용 등을 계열사로 두고 있다.
즉, 은행뿐만 아니라 증권, 보험 등 계열사를 자회사로 포함하는 금융지주라고 생각하면 될 것 같습니다.
은행주(금융지주) 종목분석
KB금융(국민은행)
우리금융지주(우리은행)
하나금융지주(하나은행)
신한지주(신한은행)
DGB금융지주(대구은행)
BNK금융지주(부산은행)
JB금융지주(전북은행, 광주은행)
기업은행
카카오뱅크
제주은행
푸른저축은행
상상인(상상인저축은행)
금융지주 분석 결과 : 나의 Pick은?
Q. 메이저 은행(KB금융, 우리금융, 신한지주, 하나금융지주) 중에서 Pick은?
A. KB 금융지주가 제일 매출, 영업이익 성장성이 좋으나, 은행대장주로 상대적으로 고평가임. 우리, 하나금융 저평가.
Q. 지방은행(DGB, BNK, JB, 제주은행) 중에서 Pick은?
A. DGB가 성장성, 상대가치에서 가장 우위에 있음. 제주은행 매출성장 좋으나 영업이익 성장 더딤(차라리 카뱅). JB금융도 성장성 좋음.
Q. 기타 저축은행, 카카오뱅크 중에서 Pick은?
A. 카카오뱅크가 현재 PER 40대, Fw 12m PER는 30대로 예상되고, 매출 영업이익 성장장 모두 좋음. 다른 저축은행은 성장성, 가치 모두 투자하기 애매함.
결론 : 메이저 은행은 KB 우리, 하나, 지방은행은 DGB와 JB, 성장주 은행투자는 향후 카카오뱅크를 주목
기타 생각해볼 것 : 토스뱅크, 소규모 챌린저은행의 추후 등장 등 변수는 있음...
※ 데이터 출처 : 퀀트킹
아래 증권주는 다음 증권편에서...
이베스트투자증권
DB금융투자
삼성증권
NH투자증권
대신증권
한양증권
교보증권
현대차증권
코리아에셋투자증권
부국증권
한화투자증권
신영증권
유안타증권
유화증권
유진투자증권
다올투자증권
미래에셋증권
키움증권
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